La evoluci贸n de los mercados financieros y la aparici贸n de nuevas clases de activos, en ocasiones cada vez m谩s complejas, han creado una cierta desestabilizaci贸n en los ahorradores que han perdido algunos puntos fijos y ciertas certezas consolidadas en el tiempo. Invertir los propios recursos econ贸micos es, en primer lugar, un asunto muy personal ya que cada individuo es 煤nico desde el punto de vista de Apetito de riesgo y objetivos de tiempo de inversi贸n.. Adem谩s, cada inversor tiene sus propias expectativas y necesidades personales que dif铆cilmente coinciden con las de los dem谩s.
Si crear una cartera modelo es in煤til y, en ocasiones, puede ser perjudicial, es posible, en cambio, aclarar algunos principios rectores que pueden guiar a los ahorradores hacia la mejor elecci贸n posible en el contexto de la adecuaci贸n de la clasificaci贸n en s铆.
C贸mo invertir: consejos y estrategias
En t茅rminos generales, siempre es conveniente recordar a todos la necesidad de construir su propia asignaci贸n de activos sin olvidar las siguientes estrategias de elecci贸n:
- la diversificaci贸n de la billetera
- la elecci贸n de clases de activos financieros apropiadas para la propia obiettivo temporal y propio Apetito por el riesgo
- ten cuidado evaluaci贸n de costos relacionado con la inversi贸n
- el analisis de perspectivas de mercado
La diversificaci贸n de la inversi贸n es un concepto que es bueno no ignorar ya que es capaz de mitigar los riesgos Contratado. No se trata, exclusivamente, de crear una cartera equilibrada entre bonos y acciones, sino de evaluar cuidadosamente la captaci贸n de clases de activos incluso dentro del mismo perfil de riesgo. Los ahorradores, por ejemplo, que tengan la intenci贸n de crear un activo totalmente accionario tambi茅n deber谩n prestar atenci贸n a no replicar la compra de clases financieras iguales. Comprar un fondo de acciones que tenga como referencia el FTSE MIB y negociar acciones secas que insistan en el mismo mercado no es una diversificaci贸n efectiva. La elecci贸n m谩s incisiva, en este sentido, debe tener en cuenta la descorrelaci贸n del mercado y del sector para lograr una verdadera mitigaci贸n del riesgo.
La elecci贸n de productos financierosadem谩s, siempre debe considerar su propia Apetito por el riesgo, la tempo disponible para evaluar la inversi贸n y yo Costi aplicado a la clase de activo elegida. Solo con la identificaci贸n de estos elementos ser谩 posible pasar al siguiente paso o elegir los instrumentos financieros que se consideren m谩s rentables en el tiempo en relaci贸n con las condiciones actuales del mercado y los an谩lisis econ贸micos previstos.
Sectores en crecimiento en 2022
El contexto econ贸mico y financiero del 煤ltimo per铆odo ha sido algo turbulento. 脡l mercado de bonos, durante mucho tiempo apenas atractivo debido a tasas de retorno cercanas a cero, no mostr贸 signos de recuperaci贸n significativa como consecuencia del susto inflacionario y las condiciones de incertidumbre desde el punto de vista estrictamente econ贸mico.
Il bolsa de Valores, por el contrario, dio signos de despertar que la comunidad financiera ha atribuido a una recuperaci贸n del ciclo econ贸mico y que parecer铆a continuar tambi茅n en un futuro pr贸ximo. Por esta raz贸n, las clases de activos basadas en acciones contin煤an prefiri茅ndose a los bonos.
Para dar rentabilidad a su inversi贸n, en este particular momento hist贸rico, no es posible encontrar el apoyo adecuado del sector de bonos (ni siquiera los high yield que, hist贸ricamente, han dado satisfacci贸n en t茅rminos de rentabilidad) que tienen una prima de riesgo barata.
entre la sectores con mejores perspectivas de crecimiento, a d铆a de hoy, hay quienes pueden presumir de una marcada descorrelaci贸n con los m谩s cl谩sicos gracias a su singularidad y datos de crecimiento econ贸mico. El sector farmac茅utico, de los rob贸tica aplicado, de las energ铆as renovables, de fuentes alternativas y lujo parecen ser las fuerzas motrices para el pr贸ximo a帽o. Con la aclaraci贸n adecuada de que cuanto m谩s definida sectorialmente o circunscrita geogr谩ficamente una inversi贸n, m谩s riesgosa es.
Invertir en acciones
La clase de activos de renta variable, por supuesto, debe manejarse con cuidado. Las acciones, de hecho, no garantizan unos ingresos determinados, exponen el capital invertido al riesgo absoluto de p茅rdida y pueden estar expuestos a gran volatilidad. Por otro lado, sin embargo, tambi茅n son activos patrimoniales aquellos que, potencialmente, pueden devolver el mayor porcentaje de ganancias. Si la inversi贸n en acciones est谩 respaldada por un apetito de riesgo personal adecuado, hasta la fecha, sigue siendo la m谩s interesante.
El enfoque de las clases de activos de renta variable puede ser a corto plazo (con vistas a especular sobre el precio de las acciones) o por mediano o largo plazo (con el objetivo de obtener rentabilidad del pago de dividendos corporativos y plusval铆as en el tiempo).
Queriendo identificar algunos t铆tulos interesantes, podemos se帽alar:
- ENI (energ铆a con buen dividendo)
- SNAM RETE GAS (energ铆a con buen dividendo)
- GENERAL (seguro)
- AZIMUTH (finanzas)
- COCA COLA (comida con buen dividendo)
- PFIZER, NOVARTIS Y ROCHE (farmac茅utico)
- AMAZON (comercio electr贸nico)
Invertir en ETF
Las ETF son un instrumento financiero similar a un fondo mutuo administrado pasivamente e replicar el rendimiento de un 铆ndice de referencia. El subyacente del ETF est谩 integrado por los valores que integran el 铆ndice al que se refiere y tienen el mismo peso porcentual que poseen en la realidad del mercado. Los ETF se tratan en el comercio continuo como si fueran acciones y no est谩n expuestos al apalancamiento.
Esta es una clase de activos bastante buena ya que son bastante econ贸mico en comparaci贸n con las unidades de UCITS y son mucho transparente (Al ser gestionados de forma pasiva, replican exactamente el rendimiento del subyacente sin la intervenci贸n de terceros). Por supuesto, como todas las inversiones de capital, pueden producir ganancias o p茅rdidas y requieren un perfil de riesgo adecuado.
Invertir en ETF b谩sicamente significa elegir un mercado (o sector) que se considere potencialmente en crecimiento econ贸mico. Queriendo identificar algunos de ellos, podemos se帽alar:
- iShares Nasdaq Biotech (sector farmac茅utico y biotecnol贸gico de EE. UU.)
- iShares Dividend Growth (dividendo de alto rendimiento de settore)
- Lyxor Green Bond (inversi贸n en valores comprometidos con la sostenibilidad ambiental)
Invertir en Criptomonedas
L'clase de activos parientes alle criptomoneda es de gran tendencia y alto impacto. Nacidas como instrumentos de pago alternativos y sin correlaci贸n con los problemas de acu帽aci贸n tradicionales, hoy en d铆a las criptomonedas son casi exclusivamente una herramienta de inversi贸n.
Dada la naturaleza especulativa de la clase de activos y la fuerte volatilidad a las que est谩n expuestas, las criptomonedas siguen siendo un instrumento financiero reservado para corazones fuertes y alto apetito de riesgo. Entre las monedas digitales m谩s conocidas y potencialmente rentables, Bitcoin y Litecoin representan una clase de activos interesante.
Invertir en materias primas
El sector de materias primas es un activo financiero no correlacionado con todos los dem谩s, pero tiene algunos l铆mites evidente desde el punto de vista de las oportunidades de compra. Dado que es imposible comprar un barril de petr贸leo, cobre o caf茅, es intuitivo pensar en productos financieros espec铆ficos con materias primas subyacentes. Ejemplos son los ETF (sobre 铆ndices de materias primas) i Contratos por diferencia, fondos mutuos sobre estos sectores o, a lo sumo, las acciones de empresas que, de alguna manera, ingresan a la cadena de producci贸n o distribuci贸n de una materia prima. Entre las materias primas m谩s interesantes se encuentran las m谩s conocidas como aceite, laoro, la Platino y los menos tratados como los de extracci贸n agr铆cola (caf茅, ma铆z, arroz).
Invertir en Moneyfarm
Moneyfarm es una plataforma digital dedicada a las inversiones m谩s evolucionado, incluido el ETF. Es un socio ideal para quienes quieren hacer uso del asesoramiento digital de expertos de la industria que, habiendo perfilado su apetito de riesgo y objetivos de inversi贸n, estructuran una cartera modelo en la que invertir.
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Sitio oficial: www.moneyfarm.com
