En los últimos años, principalmente debido a una situación no particularmente sólida para muchas instituciones financieras italianas, cada vez más inversores y ahorradores deciden transferir su dinero al exterior. Si tú también estás dispuesto a dar este paso, hay algunas cosas que deberías considerar seriamente, con el fin de salvaguardar sus intereses.
En primer lugar, para evitar malentendidos, conviene señalar que la transferencia de dinero al exterior es una operación absolutamente legal, porque cumple con lo dispuesto en la ley. Esto, de hecho, significa que las cantidades de dinero se mantienen de manera completamente lícita, ya que son ahorros derivados de ganancias declarado legítimamente. En casos distintos a los recién mencionados, la transferencia de dinero al extranjero se considera ilegal desde el origen.
También hay un mérito importante para las autoridades financieras de los distintos países, cuyas medidas se distinguen por mayor eficiencia cuando sea necesario detener las transferencias de dinero al exterior derivadas de actividades ilícitas, como por ejemplo reciclaje y auto-reciclaje. Sin embargo, la mayoría de las veces, en el caso de irregularidades, la transferencia de dinero de un país a otro se lleva a cabo para defraudar al recaudador de impuestos. Los objetivos son los clásicos paraísos fiscales y las cantidades en dinero, por supuesto, no se declaran.
Es por ello que la aplicación de la legislación relativa a la transferencia de dinero al extranjero hay que saberlo a fondo. Solo así, de hecho, las operaciones se realizan con éxito en pleno cumplimiento de la legalidad reglamentaria.
La importancia de la fuente lícita
Un aspecto de fundamental importancia, cuando se inicia la transferencia de dinero al exterior, es que la fuente sea lícita. Ya sean ahorros acumulados en términos de una carrera o bienes heredados, es bueno que todo fue declarado en su momento. Así que puedes disponer del dinero como mejor te parezca.
¿Por qué transferir dinero al extranjero?
Hay varias razones para transferir dinero al extranjero: aquellos que viven en un país diferente a España, pueden decidir transferirlos donde están, ya que puede haber mayor estabilidad tanto política como económicamente. También puede optar por un país que utilice una moneda diferente: al actuar de esta manera, se salvaguardan los intereses del ahorrador o inversor en el contexto del riesgo de tipo de cambio.
De cara a las inversiones en el exterior, en general, casi siempre se termina optando por intermediarios o corredores financieros. Las inversiones directas en países de alta rentabilidad merecen un capítulo aparte. ídem para el los paraísos fiscales o incluso para países en riesgo de incumplimiento. En cualquier caso, nadie puede discutir las razones reales de su decisión de querer transferir el dinero a otro país.
Conditio sine qua non es cumplimiento de la normativa vigente. En principio, siempre es recomendable contactar con los expertos. Solo los del sector, de hecho, tienen la oportunidad de darte los consejos adecuados. De hecho, evitará enfrentar errores o disputas de varios tipos que siempre están escondidos a la vuelta de la esquina.
Sobre la base de lo consagrado en los tratados europeos, si se mueve legalmente, el dinero transferido no enfrentan limitaciones de ningún tipo, ya que son bienes muebles. Por lo tanto, no está obligado a dar explicaciones a las autoridades pertinentes. Todo ello, siempre respetando lo que en su caso se indica dentro del acuerdos bilaterales estipulado.
¿Cómo se puede concretar la transferencia de dinero al exterior?
Independientemente de si la transacción se lleva a cabo en una solución única o dividida, existen esencialmente tres métodos principales que haría bien en evaluar. la primera consiste en el movimiento físico del dinero. La segunda gira en torno a la transferencia de dinero electrónicamente. El tercero cuestiona intermediarios que trabajan en el campo de la transferencia de dinero.
Transferir dinero al extranjero puede ser conveniente, especialmente si el país en cuestión se encuentra dentro de los paraísos fiscales. Lo mismo si el costo de vida, pero sobre todo la calidad de los servicios ofrecidos, es más alto que en Italia. Sin embargo, el único aspecto al que hay que prestar atención es el primer modo. El movimiento físico del dinero viene siempre visto con un aura de sospecha. No siempre es conveniente moverse con cifras importantes en los bolsillos. Todo esto es cierto incluso si todo sucede legalmente.
No debe olvidarse que en el caso de transferencias en efectivo de montos superiores a 9.999,99 euros, es urgente presentar una declaración específica a las autoridades competentes. Ya sean las agencias de aduanas de los bancos, la Guardia di Finanza o la Agencia Tributaria, todo debe suceder en un período de tiempo. no más de 48 horas después de la transferencia de dinero. El documento de turno siempre debe estar archivado, ya que puede ser objeto de controles, inspecciones y verificaciones. El origen del dinero debe determinarse por escrito.
Sanciones
Ante los incumplimientos, existen sanciones que van del 10% al 30% para importes inferiores a 9.999,99€. Si se supera el mencionado umbral, las sanciones van por 30 50% a%.
