Inversiones 茅ticas: qu茅 son, fondos y rendimientos

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Philippe Gloaguen
@philippegloaguen
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En el pasado la atenci贸n hacia inversiones con fines 茅ticos no fue tan pronunciado como lo ha sido en los 煤ltimos veinte a帽os. Solo piense en las muchas inversiones que a menudo se hicieron en campos como las armas, la energ铆a nuclear, el tabaco o los juegos de azar. Con los a帽os, sin embargo, el inter茅s por cuestiones 茅ticas ha crecido exponencialmente y, al mismo tiempo, tambi茅n se han incrementado las inversiones en sectores de este tipo. No se descarta que una vez superada la pandemia, esta tendencia pueda consolidarse a煤n m谩s claramente.



驴Qu茅 son las inversiones 茅ticas?

Con inversi贸n 茅tica nos referimos a un tipo de inversi贸n financiera que tiene como objetivo crear y mantener el bienestar humano y aportar valor a toda la comunidad. Por lo tanto, en el caso de inversiones 茅ticas, el inversor utiliza sus recursos para fines solidarios, ambientales y socialmente 煤tiles.

Los Principales Sectores

Las inversiones 茅ticas pueden abarcar numerosas sectores. En particular, los m谩s populares son aquellos que tienen como objetivo salvaguardar el ecosistema y el medio ambiente, es decir, aquellos que se enfocan en econom铆a verde. Abarca, de hecho, desde la construcci贸n de paneles solares de bajo impacto, pasando por el desarrollo del hidr贸geno, pasando por la instalaci贸n de soluciones fotovoltaicas para particulares hasta los ya populares coches el茅ctricos. No faltan alternativas, tambi茅n porque los incentivos que los gobiernos asignan a proyectos que basan su enfoque en sostenibilidad.

Inversiones 茅ticas

ESG: Definici贸n y Significado 

El significado de las siglas en ingl茅s. ESG es "Ambiental, Social y de Gobernanza". El t茅rmino, en uso desde 2005, indica el conjunto de tasas y sistemas que sugieran inversiones y estrategias a las empresas que tengan un impacto positivo en el medio ambiente y la sociedad, con base en principios 茅ticos. El ESG realmente verifica, mide y monitorea el compromiso de una empresa con la sustentabilidad.



Criterios y requisitos de an谩lisis ASG

El ESG se basa principalmente en algunos est谩ndares y criterios para medir las actividades ambientales, sociales y de gobierno de una empresa. Este debe implementar sus decisiones y proyectos sobre los criterios ESG para asegurar la consecuci贸n de resultados en las tres 谩reas. Por regla general, los inversores se basan en estos criterios para sopesar sus opciones de inversi贸n.

Los criterios ESG son de diferentes tipos. Los relacionados con la letra e de preocupaci贸n ambientalmedio ambiente y proporcionar una evaluaci贸n de c贸mo una empresa en particular organiza sus actividades respetando el medio ambiente que la rodea. 

Los criterios relacionados con la letra s Referirse aimpacto social de la empresa, por tanto, a sus relaciones con el territorio y con la comunidad con la que trabaja. 

Finalmente, los criterios relacionados con letra g de Gobernanza son los que toman i principios 茅ticos hacia los trabajadores, como la remuneraci贸n, el respeto de los derechos, la transparencia de las opciones y decisiones de la empresa, el trato justo de las minor铆as.

Los criterios ESG son cr铆ticos porque son par谩metros estandarizados y compartidos para medir el desempe帽o.

Por qu茅 invertir en ESG

Invertir en ESG puede generar varias beneficios para empresas, gracias a los numerosos beneficios, que afectan tanto a la reputaci贸n de la empresa como a la concreci贸n de su actuaci贸n. Si preguntas por qu茅 invertir en ESG, primero se debe evaluar el beneficio de un importante la reducci贸n de riesgos relacionados con las inversiones y la posibilidad de ahorrar mucho dinero.

La pandemia de COVID-19 tambi茅n ha mayor inter茅s en ESG por dos razones. En primer lugar, porque los desplazamientos en veh铆culos motorizados y de combusti贸n interna han disminuido significativamente, mientras que ha aumentado el uso colectivo de bicicletas y patinetes el茅ctricos. Incluso el trabajo inteligente ha hecho superfluos los grandes espacios en los que se "desperdicia" energ铆a. 



En segundo lugar, porque la pandemia ha provocado una mayor compromiso con los productos ESG, el sector verde y las pol铆ticas sostenibles desde el punto de vista ambiental y social. En el mercado emergente, aquellos que invierten en ESG ahora seguramente ver谩n muchos frutos en el futuro, debido a la mayor importancia del transporte limpio, el almacenamiento de energ铆a y la energ铆a solar.

Las mejores acciones verdes para invertir hoy en Espa帽a

Espa帽a ocupa una posici贸n importante en materia de econom铆a verde. De hecho, es uno de los pa铆ses con los niveles m谩s bajos de emisiones de residuos contaminantes durante la producci贸n de bienes y servicios.

laan谩lisis sobre inversores europeos respecto a los 煤ltimos meses de 2021 han demostrado que el capital est谩 fluyendo mucho m谩s hacia Europa que hacia otras regiones geogr谩ficas del mundo. En los 煤ltimos cuatro meses de 2021, la estrategias de inversi贸n en los mejores fondos ESG trajeron 99,2 millones de euros de suscripciones a Europa, o el 75% de la recaudaci贸n global. Sin embargo, parece que se espera que las tasas de inter茅s de EE. UU. aumenten en 2022, especialmente por parte de la Reserva Federal, que promete una mejora para la segunda mitad de 2022.

Los mejores ETF para invertir

Una alternativa a la compra de valores y acciones de empresas espec铆ficas comprometidas, adem谩s, con fines 茅ticos, es la inversi贸n en fondos indexados, o la ETF. Estos son algunos de los mejores en los que podr铆a ser rentable invertir.

Lyxor New Energy OICVM ETF

Es un ETF que rastrea el 脥ndice Mundial de Retorno Total de Energ铆a Alternativa, que es el 铆ndice que refleja el veinte mejores empresas que operan en el sector de las energ铆as renovables en el campo de la energ铆a solar, e贸lica y de biomasa. Este fondo est谩 compuesto al 100 % por acciones y las cinco principales acciones son de Albemarle Corp, Enphase Energy Inc, Edison International, Schneider Electric SE y SolarEdge Technologies Inc.



iShares S&P Global Energ铆a Limpia

Este ETF tiene como objetivo rastrear los rendimientos del S&P Global Clean Energy Index, 铆ndice que agrupa las treinta principales acciones de empresas dedicadas al sector de las energ铆as renovables. El fondo tiene su sede f铆sica en Irlanda y ha estado en el negocio durante m谩s de cinco a帽os. 

L&G Clean Energy UCITS ETF

El objetivo de este fondo es tambi茅n proporcionar exposici贸n al sector global de energ铆a limpia. El ETF buscar谩 realizar un seguimiento del rendimiento del 脥ndice de energ铆a limpia de Solactive. Entre las cinco principales acciones en las que invierte este fondo se encuentra la compa帽铆a de autom贸viles totalmente el茅ctricos m谩s famosa del mundo, a saber, Tesla. La caracter铆stica especial de este fondo es que los dividendos se invierten nuevamente en el fondo. 

Fondos de Inversi贸n 脡tica de Etica SGR 

脡tica SGR da la oportunidad de invertir en fondos 茅ticos con la intenci贸n de concebir nuevas posibilidades de rentabilidad para los ahorradores. Los fondos 茅ticos de SGR son inversiones a medio y largo plazo y est谩n dirigidos a inversores atentos a la econom铆a real y, sobre todo, gratificantes actividades que adoptan pr谩cticas 茅ticas y sostenibles. Los fondos de Etica SG siguen uno puntual objetivo expl铆cito de sostenibilidad, tal y como se explica en el art铆culo 9 del Reglamento UE 2019/2088.

脡tica SGR presenta dos l铆neas diferentes de fondos 茅ticos: la L铆nea Futuro Responsable y la L铆nea Valores Responsables. 

Futura L铆nea Responsable

Los fondos de Banca Etica SGR de la l铆nea de Futuro Responsable seleccionan los valores en base a unos criterios establecidos que prev茅n laan谩lisis de responsabilidad social y ambiental. La L铆nea Futuro Responsable est谩 formada actualmente por un fondo de inversi贸n denominado 脡tica Impacto Clima, que trata los temas del cambio clim谩tico. 

L铆nea de Valores Responsables

La L铆nea Valores Responsables, por su parte, presenta fondos de inversi贸n 茅ticos que apuestan por i valores de estados y empresas que adoptan pr谩cticas que adoptan el concepto de ESG. La L铆nea consta de cinco fondos 茅tica de la inversi贸n. El primero es 脡tica Equitativa, que se centra en la tendencia de la rentabilidad del valor, con el mayor riesgo. El segundo fondo se llama 脡tica equilibrada, y se basa en un balance de riesgos y oportunidades. Nosotros entonces Anualidad equilibrada de 茅tica, un fondo de riesgo medio y ahorro asegurado, e 脡tica de bonos a corto plazo (un fondo para invertir a muy bajo riesgo a corto plazo). Al final 脡tica de bonos mixtos, probablemente el m谩s atractivo, ya que el riesgo es bastante bajo pero el potencial de ganancias es muy apreciable.

Retorno: 驴Vale la pena hacer inversiones 茅ticas? 

Las inversiones 茅ticas todav铆a son, en parte, vistos con escepticismo por aquellos que piensan que las ganancias no son congruentes, en comparaci贸n con las inversiones tradicionales. Sin embargo, solo piensa que estos sectores ellos son a menudo tambi茅n financiado por agencias gubernamentales y que todas las 煤ltimas decisiones administrativas van en la direcci贸n de crear un mundo m谩s ecol贸gico. 

Uno de los movimientos administrativos m谩s importantes es sin duda el de Trato verde, el denominado pacto transversal que pretende transformar la Uni贸n Europea en una econom铆a ecol贸gica, sostenible y eficiente. El Green Deal tiene c贸mo objetivos: la reducci贸n de las emisiones de gases para 2030 en al menos un 55 % con respecto a los niveles de 1990, la creaci贸n de un nuevo modelo econ贸mico en el que el crecimiento no est茅 vinculado a la explotaci贸n de los recursos del planeta y, por 煤ltimo, cuidar de cada persona y lugar.

Por lo tanto, se puede ver que el sector 茅tico est谩 extremadamente incentivado y esto implica tasas de crecimiento interesantes tambi茅n desde el punto de vista financiero.

consideraciones finales

Las inversiones con fines 茅ticos se han vuelto muy actuales, basta pensar que muchas empresas combinan el presupuesto tradicional, el llamado reporte de Sostenibilidad, que es un documento destinado a comunicar a todos los interlocutores de la empresa cu谩les han sido los resultados desde una perspectiva de responsabilidad social. Las empresas son apoyadas por agencias gubernamentales, a trav茅s de incentivos y fondos, y el tema es continuamente objeto de debate por parte de la opini贸n p煤blica.

Adem谩s, de encuestas recientes, se ha aprendido que hasta el 84% de los j贸venes entre 20 y 30 a帽os est谩n cada vez m谩s atentos e interesados 鈥嬧媏n finanzas 茅ticas. Toda esta atenci贸n tiene, y tendr谩 cada vez m谩s, un impacto futuro tambi茅n en los movimientos financieros que, como es bien sabido, a menudo siguen tendencias. Finalmente, cabe recordar que realizar inversiones 茅ticas es, ante todo, un acto de responsabilidad. 

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